Innovative Produkte für innovative Investoren: Bei ETFs handelt es sich um passiv gemanagte Fonds, welche die Vorzüge von Indexfonds und Aktien verknüpfen, die jeweiligen Nachteile jedoch aussparen. Durch eine einzige Transaktion erwirbt der Investor einen Publikumsfonds, der einen Index – also im Prinzip einen ganzen Markt bzw. Teilmarkt – sehr präzise abbildet.
Auf diese Weise können markt- bzw. branchenorienterte Anlagestrategien erheblich einfacher und effizienter umgesetzt werden. ETFs sind Anlagefonds, die an der Börse kotiert sind und permanent gehandelt werden. Sie stellen ein ebenso flexibles und liquides Anlagemedium wie Aktien dar und vereinen somit die besten Eigenschaften von Anlagefonds und Aktien.
In Europa gilt BGI mit iShares als führender Anbieter und teilen sich die beiden – BGI mit iShares und Société Général Group mit Lyxor – rund drei Viertel des Marktes. Grösster Anbieter in der Schweiz ist Xmtch (Credit Suisse).
| jährliche Kosten im Durchschnitt | Aktiv gemanagte Aktienfonds in Europa ca. 1.9 % p.a. Passiv gemanagte ETFs in Europa ca. 0.45 % p.a. passive Rentenfonds max. 0.15 % p.a. passive Aktienfonds max. 0.7 % p.a. aber bereits ab 0.1 % Verwaltungskosten p.a. |
| Ausgabeaufschlag im Durchschnitt | Aktiv gemanagte Aktienfonds in Europa ca. 2 % Passiv gemanagte ETFs in Europa 0 % nur Ankaufs- und Verkaufsspesen der Bank (Transaktionsgebühren) |
Wenn es einen Nachteil von ETFs geben soll: Der Markt lässt sich mit solchen Produkten nicht schlagen. Aktiv gemanagte Fonds hingegen bieten Anlegern die Chance auf Mehrertrag. Allerdings sind die meisten aktiven Fonds nicht in der Lage, diese Chance zu nutzen. Was dann wieder für den Einsatz von ETFs spricht. Hier spielen die persönlichen Vorstellungen und Einschätzungen eines Fondsmanagers keine Rolle. Denn nur die wenigsten Portfoliomanager schaffen es, die Benchmark längerfristig zu übertreffen.
Ob für private oder für institutionelle Anleger: ETFs eignen sich nicht nur als ideales Basisinstrument für das Portfolio sondern sind auch ein flexibles Instrument für unterschiedliche Anlagestrategien – und sind eines der wachstumsstärksten Marktsegmente.
ETFs können nicht nur bei der Bewirtschaftung des liquiden Vermögens sondern auch bei der beruflichen Vorsorge BVG (Säulen 2a und 2b), den Freizügigkeitsleistungen sowie der freien und gebundenen Vorsorge (Säulen 3a und 3b) wirksam und kostengünstig eingesetzt werden.
Verlangen Sie hierfür unsere Spezialangebote.
| Anbieter Schweiz | |
| Credit Suisse | www.xmtch.ch |
| UBS | http://etf.ubs.com/splash.asp |
| Schweizer Börse (Marktdaten ETFs) | www.swx.ch |
| Anbieter Europa | |
| Barclay Global Investors (BGI) | www.ishares.ch |
| Société Général Group | www.lyxor.com |
| Deutsche Bank | www.dbxtrackers.ch |
