Zweite Säule (berufliche Vorsorge); überobligatorische Vorsorge 2b Individuelle Anlagen in der überobligatorischen Vorsorge

Charakteristik

für jeden (einzelnen) Versicherten möglich
unter Berücksichtigung der persönlichen Lebenssituation wie Familie, Alter, Gesundheitszustand,
übrige private Anlagen
Kunde profitiert von Anlagestrategie, die seiner Risikofähigkeit entspricht
Anlagestrategie kann (grundsätzlich) jedes Jahr Bedürfnissen angepasst werden

Ausgangslage

Über CHF 800 Milliarden Anlagen bei Pensionskassen und Sammelstiftungen;
davon ca. 75 % im überobligatorischen Bereich;
keine Zinsgarantie für überobligatorische Anlagen (Regelfall);
Unklarheit über Zuteilung der Erträge aus überobligatorischer Vorsorge

Freiheiten in der überobligatorischen Vorsorge!

Mitbestimmung bei Anlagestrategie der Vorsorgeguthaben
Kombination verschiedener Anlagemöglichkeiten (auch „Eigenhypothek“)
Mitgestaltung im Rahmen der Möglichkeiten für frühzeitige Pensionierung
Einflussnahme auf Festlegung des Vorsorgeplanes der Vorsorgeeinrichtung
Recht auf Einflussnahme bei Begünstigungsregelung
Einkauf mit Anteilen aus bestehendem Wertschriftendepot möglich
Uebertragung Wertschriftenportefeuille bei Fälligkeit in Privatvermögen

Wertschöpfungspotenzial in der überobligatorischen Vorsorge!

Langfristig höhere Wertentwicklung im Vergleich zur BVG-Mindestverzinsung
Steueroptimierung im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten wie
Ausbau Kaderplan, Arbeitgeberbeitragsreserven, Einkaufsmöglichkeiten
insbesondere auch für frühzeitige Pensionierung
Transparenz bei der Bewirtschaftung der Vorsorgekapitalien
Mitentscheidung bei der Anlage der zweckgebundenen Vorsorgemittel

Kosten

Individuelle Bewirtschaftung kostet Versicherten zusätzlich ca. 0.5 % p.a.
(im Vergleich zu konventioneller kollektiven Bewirtschaftung)

Verlangen Sie unsere Spezialangebote für individuelle Anlagen
in der überobligatorischen beruflichen Vorsorge BVG